संपादक की टिप्पणी: केसी मिशेल एक लेखक और खोजी पत्रकार हैं जो दुनिया भर में भ्रष्टाचार और काले धन के नेटवर्क को कवर करती हैं। वह “अमेरिकन क्लेप्टोक्रेसी: हाउ द यूएस क्रिएटेड द वर्ल्ड्स ग्रेटेस्ट मनी लॉन्ड्रिंग स्कीम इन हिस्ट्री” के लेखक हैं और वाशिंगटन, डीसी में विदेशी लॉबिंग की जांच करने वाली एक पुस्तक पर काम कर रहे हैं। इस लेख में व्यक्त विचार उनके अपने हैं। सीएनएन पर अधिक राय पढ़ें।

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मंगलवार को, न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले के अभियोजकों ने एक अभियोग को खोल दिया जिसमें पूर्व एफटीएक्स प्रमुख सैम बैंकमैन-फ्राइड के खिलाफ आठ आपराधिक आरोपों का खुलासा हुआ, जिसमें वायर धोखाधड़ी और साजिश के कई मामले शामिल थे। और प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) ने उन पर ग्राहकों और निवेशकों को धोखा देने का आरोप लगाया।

अधिकारियों का आरोप है कि 30 वर्षीय बैंकमैन-फ्राइड ने एफटीएक्स के वित्तीय स्वास्थ्य के बारे में झूठ बोला, एक क्रिप्टो एक्सचेंज जो नवंबर में वर्षों में सबसे शानदार वित्तीय विस्फोटों में से एक में ढह गया। बैंकमैन-फ्राइड वर्तमान में बहामास में है, जहां से एफटीएक्स संचालित होता है, और एक की प्रतीक्षा कर रहा है प्रत्यर्पण सुनवाई.

पूरा उपद्रव पूरी तरह से आश्चर्यजनक नहीं है, और कई मायनों में इसका पूर्वाभास हो सकता था – वास्तव में कुछ ने किया. आखिरकार, बैंकमैन-फ्राइड जैसे व्यक्ति से कथित धोखाधड़ी का यह शायद ही पहला मामला है। और, किसी भी वकील की सलाह के विपरीत, SBF, जैसा कि वह आमतौर पर जाना जाता है, चुप नहीं रहा। वह माफी मांगने के दौरे पर गए, उन्होंने ट्वीट किया, पत्रकारों से बात की और यहां तक ​​कि वार्षिक रूप से भी भाग लिया डीलबुक समिट न्यूयॉर्क में पिछले महीने जहां उन्होंने कहा कि “उन्होंने कभी किसी के साथ धोखाधड़ी करने की कोशिश नहीं की।”

कुछ मायनों में, इस प्रकार के मामले, जिनमें से कई पारंपरिक पोंजी योजनाओं से मिलते जुलते हैं, उतने ही पुराने हैं जितने कि स्वयं अमेरिकी पूंजीवाद। वे लगभग हमेशा आसान धन योजनाओं के वादों के साथ विनियमन और निरीक्षण की कमी को जोड़ते हैं, सभी प्रकार की मालिकाना तकनीक पर आधारित होते हैं जो पतली हवा से रिटर्न उत्पन्न करते हैं।

बस अमेरिकी इतिहास को देखें, और वही कहानी बार-बार दोहराई जाती है। अमेरिका के शुरुआती “ग्रेट डिप्रेशन” में 1873 का आतंकरेल उद्योग में बिना किसी निरीक्षण के काम कर रहे सट्टा निवेशकों ने अमेरिकी अर्थव्यवस्था को प्रभावी रूप से दुर्घटनाग्रस्त कर दिया, जिससे बैंक की विफलताएं और व्यापक विनाश हुआ।

आधी शताब्दी के बाद 1920 के दशक के उत्तरार्ध में, शेयर बाजार की दुर्घटना – जिसमें अधिक अमेरिकियों ने धन डाला था, बिना किसी प्रकार के निरीक्षण के – बैंक रन की एक श्रृंखला को प्रेरित किया जिससे वास्तविक महामंदी. और 2008 में, अद्वितीय वित्तीय उत्पादों के रूप में दोषपूर्ण ऋणों की वापसी ने महान मंदी को जन्म दिया, जिसके साथ नियामकों ने पहिया पर सो गए – जिससे न केवल अर्थव्यवस्था दुर्घटनाग्रस्त हो गई, बल्कि फौजदारी का संकट पैदा हो गया, जिसकी प्रतिध्वनि अभी भी महसूस की जा रही है।

समय-समय पर, अमेरिका के वित्तीय उद्योग ने नए, अपरीक्षित वित्तीय साधनों – रेलरोड बॉन्ड, स्टॉक खरीद, बंधक डेरिवेटिव – के उद्भव को किसी भी प्रकार के उचित विनियमन और निरीक्षण के बिना देखा है। नए उद्योगों और वित्तीय साधनों का लाभ उठाने के लिए समय-समय पर पैसा दौड़ता रहा है। और समय-समय पर, दूसरों ने नए निवेशकों का लाभ उठाया है – और जितना धन वे लूट सकते थे उतना लूट लिया।

बैंकमैन-फ्राइड की कथित धोखाधड़ी के विवरण को सुलझाने में महीनों, और संभावित रूप से इससे भी अधिक समय लग सकता है। लेकिन व्यापक कहानी अपेक्षाकृत सीधी और परिचित है: उन्होंने कथित तौर पर बिना सोचे-समझे धोखा देने में वर्षों बिताए निवेशकों भारी मात्रा में धन, और फिर कथित रूप से उस धन का उपयोग न केवल अपनी भव्य जीवन शैली को नियंत्रित करने के लिए किया, बल्कि अवैध अभियान योगदानों में करोड़ों डॉलर स्थापित करने के लिए भी किया।

और पूरे समय में, उन्होंने दावा किया कि एफटीएक्स ने एक विशिष्ट “जोखिम इंजन” बनाए रखा है जो कंपनी के वित्त को स्वस्थ रखेगा, और खुद को अराजक क्रिप्टो उद्योग के सतर्क, रूढ़िवादी चेहरे के रूप में प्रस्तुत करेगा। लेकिन एक के रूप में एसईसी अधिकारी ने कहा“वह लिबास सिर्फ पतला नहीं था, यह कपटपूर्ण था।”

विनियमन की समग्र कमी और अरबों डॉलर के प्रवाह के बीच क्रिप्टो उद्योग पिछले एक साल में, एफटीएक्स पतन के बारे में आश्चर्यजनक बात यह है कि यह जल्द नहीं हुआ।

उस मायने में, बैंकमैन-फ्राइड अपने पूर्ववर्तियों से अलग नहीं हो सकता है। क्रिप्टो उद्योग में विनियमन और निरीक्षण की निरंतर कमी को देखते हुए, बैंकमैन-फ्राइड न केवल एक पुरानी कहानी का एक नया संस्करण है, बल्कि उम्मीद है कि उद्योग में लंबे समय से प्रत्याशित परिवर्तन की शुरुआत को रोकने के लिए आवश्यक नियमों और पारदर्शिता के साथ अन्य स्कैमर्स, धोखेबाजों और अपराधियों को बैंकमैन-फ्राइड को बदलने के लिए बस कदम उठाने से।

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